金融銷售回訪客戶的話術(shù)有哪些？與客戶溝通過程中需要注意哪些地方，下面一起看一下金融銷售行業(yè)的銷售技巧與銷售話術(shù)。

一、 老客戶邀約面談

經(jīng)理：早上好!是陳姐嗎?

客戶：是的，哪位?

經(jīng)理：我是XX銀行XX支行的客戶經(jīng)理小王，好久不見，最近忙不忙?

客戶：一般，你呢?近來怎樣?

經(jīng)理：挺好的，謝謝您的關(guān)心。我們銀行最近推出一個(gè)新的理財(cái)產(chǎn)品，我想跟您約個(gè)時(shí)間向您介紹一下，并看看是否對(duì)您有所幫助?

客戶：好的。

經(jīng)理：您看是周六上午10點(diǎn)有空，還是下午3點(diǎn)有空?

客戶：星期六上午10點(diǎn)吧!

經(jīng)理：陳姐，謝謝您，那我們就在這個(gè)星期六上午10點(diǎn)在我們支行見，可以嗎? 客戶：好的到時(shí)見。

二、 大堂引導(dǎo)

大堂：陳姐，你好。你來了。

客戶：是。小王。你好!

大堂：最近工作忙嗎?

客戶：是的。最近比較忙。

大堂：哦。小孩今年高考怎樣?應(yīng)該不錯(cuò)吧?？忌夏囊凰髮W(xué)啊?

客戶：挺爭氣的。不錯(cuò)?？忌锨迦A大學(xué)了。

大堂：哦。恭喜了!你兒子真了不起。

客戶：哪里哪里。謝謝小王。

大堂：陳姐。上次給您打電話是因?yàn)槲覀儎偼瞥鲆豢罾碡?cái)產(chǎn)品，這個(gè)產(chǎn)品很不錯(cuò)，應(yīng)該會(huì)適合你的!

客戶：是嗎?所以我今天抽空過來看一下。

大堂：好的。我?guī)^去。讓我們的理財(cái)經(jīng)理詳細(xì)給您介紹吧。

客戶：好的。

大堂：小孩高考完了。你輕松了。少不了越來越漂亮。有空出來喝茶。

客戶：好的。有空就找我吧!

大堂：跟你介紹一下。這是我們的理財(cái)經(jīng)理戴經(jīng)理。這是陳姐，陳姐今天想了解我們的理財(cái)產(chǎn)品。

(點(diǎn)評(píng)：和客戶拉家常，能拉近我們和客戶的距離。真誠地贊美客戶，有利于使得談話氛圍更輕松。大堂如果與客戶比較熟悉，應(yīng)事先與理財(cái)經(jīng)理溝通客戶情況，讓理財(cái)經(jīng)理做到有的放矢)

三、 大堂引薦

大堂：陳姐。戴經(jīng)理是我們這最優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理之一，待會(huì)讓她根據(jù)您的情況為您設(shè)計(jì)一個(gè)理財(cái)計(jì)劃。您先坐，我去幫您泡杯咖啡。。。

客戶：好的。謝謝!

經(jīng)理：您好!陳姐。請坐!

經(jīng)理：陳姐。您好!我是戴小姐，這是我的名片。今天很高興認(rèn)識(shí)您。 不知道您了不了解我們郵儲(chǔ)銀行?

客戶：我在你們這里有些儲(chǔ)蓄存款。

經(jīng)理：哦，這樣啊。陳姐，因?yàn)橥顿Y理財(cái)是一個(gè)比較長遠(yuǎn)的計(jì)劃，讓我為您簡單介紹一下我們郵政儲(chǔ)蓄銀行吧。

經(jīng)理：一些介紹，送給陳姐，這是我們銀行的您一本。(要有動(dòng)作)

經(jīng)理：您看，XX銀行是一家國有銀行，擁有國內(nèi)最廣泛的金融網(wǎng)絡(luò)，遍及全國，絕對(duì)是值得您信賴的銀行。 ?客戶：好的

四、了解客戶

經(jīng)理：陳姐，為了能更好的為您制定一個(gè)適合的理財(cái)計(jì)劃，我先問您幾個(gè)簡單的問題，好嗎?

客戶：好!

經(jīng)理：請問陳姐曾經(jīng)投資過什么理財(cái)產(chǎn)品嗎?

客戶：投資過。

經(jīng)理：如果現(xiàn)在您再投資。您希望投資什么產(chǎn)品呢?

客戶：收益高點(diǎn)。時(shí)間不要太長的會(huì)好點(diǎn)

經(jīng)理：投資您能自己能決定，還是要跟家人商量呢?

客戶：我自己就能決定。是我自己的帳戶。

經(jīng)理：看來陳姐是位女強(qiáng)人啊。家中的大事小事都能獨(dú)擋一面。正好我們現(xiàn)在有一款理財(cái)產(chǎn)品很適合您，是財(cái)富13號(hào)，投資時(shí)間是348天，差不多1年，預(yù)期收益是5.4%，比1年期定期3.5%的利率高了近2個(gè)百分點(diǎn)。

五、第一次和第二次促成

客戶：是嗎?

經(jīng)理：是的。這一款產(chǎn)品最近我們出得很好。相信也非常適合您的。請問陳姐打算投資10萬還是20萬呢?(注：第一次促成，要敢于促成)

客戶：我有個(gè)問題問一下。

經(jīng)理：您說!

客戶：這個(gè)是人民幣理財(cái)產(chǎn)品嗎?聽說現(xiàn)在有些人民幣理財(cái)產(chǎn)品虧損的哦?這個(gè)會(huì)不會(huì)虧損啊?

經(jīng)理：是的?，F(xiàn)在市面有些理財(cái)產(chǎn)品確有虧損。這是由于各種理財(cái)產(chǎn)品不同的投資方向決定的。像有些理財(cái)產(chǎn)品是投資股票，或股票型基金等的。其風(fēng)險(xiǎn)性較大。在目前資本市場的環(huán)境下，是可能虧損的。而我們這款產(chǎn)品主要是投資于國債、金融債、央行票據(jù)等，屬于低風(fēng)險(xiǎn)類，預(yù)期收益無法實(shí)現(xiàn)的概率很低。

客戶：哦，這樣啊!

經(jīng)理：是的。那我?guī)湍闾顔伟?(注：第二次促成)

六、第三次促成

客戶：我還有個(gè)問題。

經(jīng)理：好的。您請說!

客戶：聽說其它銀行還有很多理財(cái)產(chǎn)品收益好像都挺高的。

經(jīng)理：一般理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)是成正比的。也就是說收益越高相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)越大。我們這里還有很多其它的收益比這個(gè)高的理財(cái)產(chǎn)品，但根據(jù)我剛才對(duì)您的了解。您是屬于風(fēng)險(xiǎn)偏好偏低的客戶，所以。我們這款產(chǎn)品是非常適合您的。

(注：推薦的是適合客戶的，一方面顯示了我們?yōu)榭蛻糁?，另一方面顯示了我們的專業(yè)性，在是給客戶量身設(shè)計(jì)投放方案)

客戶：哦。這樣啊?

經(jīng)理：對(duì)啊。那就投資20萬吧?

(注：第三次促成，多次促成往往就是成功的秘訣)

客戶：好的，我就相信你了。

經(jīng)理：行。您放心吧，我會(huì)全程為您服務(wù)的。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)的要求，購買理財(cái)產(chǎn)品要先填寫風(fēng)險(xiǎn)提示書，這是風(fēng)險(xiǎn)提示書。請您填寫并簽名。

客戶：還有風(fēng)險(xiǎn)提示?風(fēng)險(xiǎn)很大的?以前都不用這樣的。

經(jīng)理：是這樣的。因?yàn)?。前期有些銀行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大的理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)提示不足，導(dǎo)致有些客戶未能充分了解風(fēng)險(xiǎn)而承受了損失。為此。銀監(jiān)會(huì)為了規(guī)范市場，不管風(fēng)險(xiǎn)較大的還是像我們這款風(fēng)險(xiǎn)很小的理財(cái)產(chǎn)品都必須經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)提示。您看風(fēng)險(xiǎn)提示書上可以測評(píng)出您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。我們是不能將風(fēng)險(xiǎn)較大的理財(cái)產(chǎn)品銷售給風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的顧客，這也是對(duì)您負(fù)責(zé)。

客戶：哦?這樣啊。

經(jīng)理：那麻煩您在這里簽一下名!